欧洲计划修改投资披露规则

2019年10月23日 关键词: 综合

欧洲金融监管机构已提议对基金管理人实行新的全集团投资披露制度,并于上周三宣布,他们正在征求业界和监管机构对欧盟监管零售及保险投资产品组合(称为PRIIP)的新法规的反馈意见。利益相关者必须在2020年1月13日之前提交他们的意见。

监管机构小组,包括欧洲银行业管理局、欧洲证券和市场管理局以及欧洲保险和职业养老金管理局,正在就基金管理人在出售投资产品时必须移交给散户投资者的文件进行咨询。监管机构特别关注改变欧盟对关键信息文件应当如何说明产品的可能投资回报率和投资成本的要求。

监管机构表示,反馈意见还将被用于设计用户测试活动,用户测试活动将由监管机构与欧盟执行机构欧盟委员会共同进行。该活动旨在测试新规则将为投资者提供有用信息的有效性。监管机构在五月份向欧盟委员提交了六种消费者测试方案,但高管已经拒绝了其中的三种方案。监管机构在八月份对委员会的决定表示反对,称其对方案的否定将阻碍投资者获得有意义信息的能力。

欧盟委员会宣布在新法规引起业界不安之后,将进行消费者测试和咨询的计划。欧洲基金和资产管理协会在2018年6月曾表示,基金经理担心新规定将迫使他们以可能混淆或误导投资者的形式提供信息。金融行为监管局(FCA)也对法规表示了关注,FCA首席执行官Andrew Bailey在2018年曾表示,这些规定加剧了金融体系的紧张局势。另外,投资公司协会(Association of Investment Companies)也表达了反对意见,称披露要求存在误导性。

 

来源:美国奥睿律师事务所、LexisNexis律商联讯

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